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Les ETFs sont-ils un bon investissement pour débuter en bourse ?

Mais concrètement, un ETF c’est quoi ?

Un ETF c’est un fond coté en bourse. C’est un fonds de placement en valeur immobilière qui peut donc être acheté et vendu sur les marchés boursiers. Sa particularité est qu’il permet d’investir dans plusieurs valeurs par l’intermédiaire d’une seule. Le “ fonds “ représente le regroupement de plusieurs valeurs. L’ETF agit comme un fond de placement, mais il est plus facile à obtenir.

Pour rappel, un fonds de placement est un fonds qui permet d’ investir dans plusieurs actions en une seule fois et qui reproduit la performance d’un indice boursier comme celui du CAC 40, du S&P 500 etc…

Il existe de ce fait l' ETF CAC 40 qui, tout simplement, réplique l'indice boursier du CAC 40 qui représente grossièrement les indices sous forme de moyenne des 40 meilleures sociétés françaises. Les ETF permettent donc d'investir dans toutes les meilleures entreprises en bourse tout en réduisant le risque de perte totale de capital, car cela dépend de plusieurs acteurs et non pas d'une seule société qui peut à tout moment faire faillite. Il existe de nombreux avantages à investir dans ce type d'actif et c'est pourquoi les ETF sont de plus en plus considérés par les investisseurs.

Vous n’avez pas compris ?

Grossièrement, un fond de placement, c’est une boite. Dans laquelle vous allez mettre de l’argent et d’autres personnes aussi. Grâce à cet argent, le gérant de la boîte va acheter toutes les actions d’un indice boursier. Du coup, c’est comme si vous achetiez une part dans toutes les actions de l’indice. L’avantage, c’est que comme les actions sont généralement des actions de grandes entreprises, les risques sont donc plus ou moins faibles.

Ces ETF investissent dans un large panier d'actions de croissance, ce qui permet aux investisseurs de s'exposer aux types d'investissements présentant un potentiel de rendement important, sans avoir à analyser les sociétés individuelles.

Évidemment, on cherche tous à investir dans un fonds des actions à fort potentiel.

Mais comme en crypto, ne pas réagir de manière excessive à la volatilité du marché est indispensable.

Zoom sur 4 ETF intéressants.

IWM

C'est l'une des meilleures options pour les sociétés à petite capitalisation aux États-Unis. Le fonds suit l'indice populaire Russell 2000. Le panier de l'IWM est tellement grand qu’il est l'un des fonds les plus diversifiés du segment. Au premier plan, ça peut paraître risqué, mais comme les économies continuent de s'ouvrir, il est en mesure de fournir des résultats positifs. En plus, ces sociétés sont capables de connaître une croissance rapide donc c’est très intéressant.

SPY

Ce fonds-là, c’est la coqueluche des actions américaines, le S&P 500 des plus grandes sociétés américaines. SPY a une histoire riche, car depuis 1993, il peut se vanter d'avoir l'une des pools de négociation avec le plus de liquidités et la plus diversifiée de tous les investissements de la planète. Pour 2022, les marchés financiers sont attendus à la hausse. SPY à un gros potentiel de générer des bénéfices.

TAN

TAN c’est le fond qui offre une approche unique des énergies renouvelables. Il détient un portefeuille ciblé de sociétés impliquées dans l'industrie de l'énergie solaire et couvre une grande partie du marché des énergies renouvelables. C’est l'ETF de prédilection pour investir sur les entreprises solaires mondiales à tous les niveaux, y compris toutes les technologies solaires (solaire photovoltaïque cristallin, à couche mince et solaire thermique), toute la chaîne de valeur (matières premières, installateurs, financement) et les équipements solaires associés (électricité). C’est un secteur en pleine croissance qui va se retrouver au centre des enjeux écologiques de demain.

QQQ

Et le dernier, QQQ, est l'un des ETF les mieux établis et généralement l'un des plus activement négociés au monde. Il investit uniquement dans des actions non financières cotées au NASDAQ et ignore pratiquement tous les autres secteurs, ce qui le détourne considérablement d'un portefeuille large à grande capitalisation. Le QQQ est très exposé aux technologies, mais il ne s'agit pas non plus d'un "fonds technologique" au sens le plus pur du terme. Dans l'ensemble, le QQQ est un mélange intéressant et populaire de technologie, de croissance et d'investissements à grande capitalisation.

Tous ces ETF ont fait preuve d'une excellente dynamique au fil des ans. En raison d'événements récents, ils ont perdu du terrain et entrent dans un nouveau cycle de croissance. Pour un investissement à long terme, ils peuvent être envisagés.


Que faut-il savoir avant d' investir dans les ETF ?

Les ETF sont des fonds qui investissent dans un large éventail d'actifs, ce qui les rend idéaux pour les investisseurs qui cherchent à diversifier leur portefeuille. Ils présentent également des avantages fiscaux et une liquidité supérieure à celle des actions ordinaires. Cependant, il est important de comprendre comment ils fonctionnent avant de les utiliser et savoir comment investir sur les meilleurs ETFs. Certains ETF peuvent être volatils et peuvent aussi être sujets à des frais de gestion plus élevés que les fonds communs de placement traditionnels.

Par conséquent, il est important de faire des recherches approfondies sur les ETF avant d'investir.

Les bonnes pratiques avant d’ investir en bourse


Avant d'investir sur le marché boursier, il est important de faire des recherches sur l'entreprise et le titre. Vous devez également avoir un plan d'investissement clair et connaître votre tolérance au risque. Il est également important de diversifier son portefeuille et de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier.

Ce n'est pas parce que les ETF semblent faciles d'accès qu'il faut s'y tromper. Pour un marché unique, la diversité des indices peut être cruciale. Certains ETF sont des produits complexes. Leur nom peu clair peut conduire à de mauvais choix.


  • Avant d'investir, il est important de comprendre ce que vous achetez. N'oubliez pas que l'objectif d'un ETF est de s'exposer à un marché, mais pas nécessairement de le battre.


  • Votre investissement dans les ETF doit correspondre à vos objectifs d'épargne, au niveau de risque que vous êtes prêt à prendre et à votre horizon de placement.


  • Pour en savoir plus, lisez attentivement le document d'information clé pour l'investisseur (DICI) du fonds et le prospectus du FNB. Vous y trouverez des informations détaillées sur les objectifs et la politique de gestion du fonds, son profil de risque et de rendement, ses frais, etc.


  • Soyez conscient des risques liés à ce type d'investissement : baisse de l'indice, erreur de suivi de l'indice, manque de liquidité sur certains ETF, etc.


  • Vérifiez que l'ETF dispose de l'agrément de l'AMF (autorité des marchés financiers) ainsi que la société de gestion qui le propose.

Pourquoi investir dans des ETF en bourse ?

Investir dans les ETF présentent de nombreux avantages par rapport aux actions. Par exemple, les ETF sont souvent moins coûteux que les actions, car ils ne nécessitent pas de frais de gestion. Il est également facile d' acheter ou vendre un ETF, comme une transaction implique un seul titre. En outre, les ETF offrent une grande flexibilité en ce qui concerne l'investissement à long terme ou la spéculation à court terme, parce qu'ils peuvent être achetés et vendus comme n'importe quelle action.

De plus, les investisseurs ont accès à des informations sur l'historique des performances du Fonds, ce qui leur permet de déterminer si le titre est sur-acheté ou sur-vendu et d'en tirer des conclusions concernant son potentiel futur.


Choisir un ETF : quels sont les différents types de trackers ?


Il existe différents types de trackers, et chacun a ses propres forces et faiblesses. Certains trackers suivent un indice spécifique, tandis que d'autres suivent un panier d'actifs ou un secteur. Certains trackers sont gérés activement, tandis que d'autres font l'objet d'une gestion passive.

Les trackers actifs visent à surpasser leur indice de référence en prenant des décisions actives sur les actifs à détenir. Les trackers passifs visent à répliquer la performance de leur indice de référence.

Les trackers sectoriels se concentrent sur un secteur spécifique, comme la santé ou la technologie. Ils peuvent constituer un bon moyen de s'exposer à un secteur particulier qui vous intéresse, mais ils comportent un risque de sous-performance du secteur par rapport au reste du marché.

Les trackers de panier détiennent un panier d'actifs, qui peut être composé d'actions, d'obligations, de matières premières et de devises. Investir dans les trackers de panier peuvent être un bon moyen de diversifier votre portefeuille, mais ils comportent le risque que le panier ne se comporte pas aussi bien que le marché dans son ensemble.


Faut-il investir dans des ETF ou dans des fonds/Sicav/OPCVM ?

Investir dans des ETF est généralement considéré comme plus avantageux que dans des fonds/Sicav/OPCVM, car les ETF présentent généralement des frais de gestion inférieurs. De plus, les ETF sont souvent plus faciles à vendre et peuvent être achetés et vendus en bourse, ce qui n'est pas toujours le cas pour les fonds/Sicav/OPCVM.

Cependant, il existe de nombreux fonds parfaitement adaptés aux investisseurs à long terme. Ainsi, vous pouvez investir en bourse dans des fonds gérés par des professionnels et vous reposer sur leur savoir- faire pour investir dans quelque chose de rentable sans prendre de risque.

Pour le moment, les ETF ne représentent que 0,5% des fonds d'investissement en France. Mais cette part devrait augmenter dans les années à venir.

Investir dans des ETF – Quels sont les risques ?

Les ETF sont des produits financiers complexes et il est important de bien comprendre les risques associés avant d'investir. Les principaux risques liés aux ETF sont le risque de marché, le risque de contrepartie, le risque de liquidité et le risque de change. Les ETF peuvent également être exposés aux mêmes risques qu' investir en actions ou en obligations. Il est donc important de bien analyser les fondamentaux du marché avant d'investir dans un ETF.

Investir dans des ETF à effet de levier peut être une proposition encore plus risquée. Ces fonds cherchent à produire deux fois le rendement quotidien de leur indice de référence, ce qui signifie qu'ils sont plus volatils que les ETF traditionnels. De plus, comme ils utilisent l'effet de levier, ils sont assujettis à des frais et à des dépenses supplémentaires, ce qui peut nuire à vos rendements.

Vous pouvez par ailleurs être victime de la manipulation des cours des actions. Dans ce cas, les gérants d'une société de gestion d'un fonds d'actions utilisent leur capital pour influencer les cours à la hausse ou à la baisse.

Les rendements du capital investi dans un fonds d'actions peuvent considérablement varier au fil du temps. De nombreux facteurs affectent l'évolution du prix des actions et le rendement du portefeuille. Lorsque vous investissez dans un fonds en actions, vous risquez de perdre tout ou partie de votre investissement initial. Donc attention, car dans certains des cas, les sociétés de gestion peuvent s'avérer dangereuses. Il faut bien être attentif.


Quand pouvez-vous Acheter des ETF et pour combien de temps ?

Les ETF sont une excellente option d'investissement, car ils offrent une grande flexibilité et permettent aux investisseurs de diversifier leur portefeuille. Cependant, avant de pouvoir acheter des ETF, il y a quelques choses que vous devez savoir. Voici quelques conseils pour vous aider à décider quand est-il approprié d'acheter des ETF et pour quelle durée d'investissement :

1. Achetez des ETF pour une durée d'investissement de 5 ans et plus

2. Achetez des ETF en fonction de l'objectif de placement et non pas en fonction de la performance passée

3. Gardez une partie de votre portefeuille en cash afin d'acheter des ETF lorsque le prix est attractif

4. Évitez les ETF à haut frais, car ils peuvent avoir un impact significatif sur la performance du fonds


Investir dans des ETF – Quels ETF choisir pour un PEA 2022 ?


L'éligibilité au PEA est déterminée par le gouvernement français et change chaque année. Pour 2022, les ETFs éligibles au PEA sont les suivants :

- SPDR S&P 500 ETF (SPY)

- iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG)

- Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)

- iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)

Bien qu'il y ait de nombreux facteurs à considérer lors du choix d'un ETF dans lequel investir, l'éligibilité au PEA est une considération importante.

Par exemple, les ETF en actions ne peuvent être éligibles au PEA qu'à condition de figurer dans certains indices boursiers spécifiques. Quant aux ETF en obligations, ils doivent être des titres de créance libellés en euros et émis par un État européen ou une institution européenne telle que la Banque Centrale Européenne (BCE).

Dans le cas des ETF immobiliers, ce sont des ETF éligibles au PEA tant qu'ils représentent des parts de fonds dédiés à l'immobilier et non pas d'autres actifs. Par ailleurs, les ETF en or ne sont pas éligibles au PEA. On notera également que les ETF en or sont parfaitement adaptés pour réaliser des gains en capital. Toutefois, ils ne donnent pas droit à une défiscalisation spécifique. Ainsi, tout gain en capital sur ces ETF sera soumis au prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30%. Ce forfait étant évidemment moins intéressant que celui d'un PEA qui détient beaucoup d'avantages fiscaux.

À savoir que des trackers éligibles au PEA existent également comme le Lyxor PEA MSCI World ou encore le Amundi MSCI USA.

Comment investir ? : les plateformes pour Acheter des ETF

Il existe de nombreuses plateformes différentes pour acheter des ETF, et il peut être difficile de décider laquelle utiliser. Cependant, il existe quelques facteurs à prendre en compte qui peuvent faciliter la décision. Tout d'abord, réfléchissez au type d'investisseur que vous êtes. Si vous êtes un débutant, il peut être préférable de choisir une plateforme facile à utiliser et dont les frais sont faibles. En revanche, si vous êtes un investisseur expérimenté, vous voudrez peut-être choisir les plateformes qui offrent plus de fonctionnalités et d'options. Deuxièmement, tenez compte de vos objectifs d'investissement. Certaines plateformes peuvent être plus adaptées à certains types d'investissements qu'à d'autres. Par exemple, si vous recherchez une plateforme qui propose une grande variété d'ETF, vous pouvez envisager d'utiliser un courtier en ligne. Enfin, tenez compte de votre budget. Certaines plateformes peuvent facturer des frais plus élevés que d'autres. Veillez donc à comparer les coûts avant de prendre votre décision finale.

Lorsque vous choisissez une plateforme pour acheter des ETF, il est nécessaire de tenir compte des frais de gestion. Certaines plateformes facturent des frais plus élevés que d'autres, il est de ce fait important de comparer avant de prendre une décision. En règle générale, des frais de gestion moins élevés signifient plus d'argent dans votre poche.

De plateformes qu'on retrouve souvent comme Yomoni, Degiro, Trade Republic ou encore Freedom Finance restent accessibles à tous, les frais de gestion peuvent varier légèrement, mais cela reste minime.

Ces plateformes sont connues pour offrir une grande liberté aux investisseurs et permettre de gérer leur compte en ligne sans que cela ne coûte trop cher. Il est en effet possible d’ investir sur les ETF sans payer de commissions et dans une grande variété de produits financiers.

Ainsi, si vous souhaitez investir en bourse à long terme, sans réaliser de transaction fréquente, il est possible de trouver un courtier qui offre des taux très attractifs sur la gestion du portefeuille.

Cependant, avant de choisir votre courtier en bourse, pensez à vérifier s’il existe des frais cachés : certains courtiers peuvent par exemple facturer des frais d’inactivité ou des frais sur certaines transactions.

Les courtiers permettant d'investir dans les ETF sont nombreux, il faut donc être méthodique et surtout prendre le temps afin de trouver son courtier idéal.


Quelle serait l’enveloppe parfaite pour les ETF ?

Il n’y a pas de réponse unique à cette question, car les ETF peuvent être utilisés pour diverses stratégies d’investissement. Toutefois, certains facteurs doivent être pris en compte lors de la sélection d’une enveloppe pour les ETF en bourse. Parmi eux, on peut citer la taille du fond, le type de stratégie d’investissement et les objectifs financiers à long terme. Par exemple, les ETF sont souvent choisis pour leur faible coût et leur accès facile à un large éventail d'investissements.

Cependant, ils peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs. Il est important de choisir une enveloppe qui corresponde à vos besoins et objectifs individuels.

Le tout est d' investir de façon méthodique et d'avoir un portefeuille d'actions varié pour ne pas avoir tous ses œufs dans le même panier !

Quels sont les ETF les moins chers ?

Les ETF les moins chers sont les iShares Core S&P 500 ETF (IVV) et le Vanguard S&P 500 ETF (VOO), qui cotent tous les deux environ 0,04% de frais. Ces fonds investissent dans les 500 principales entreprises américaines par capitalisation boursière et offrent une exposition diversifiée aux différents secteurs de l'économie américaine.

En conclusion, les ETFs sont-ils un bon investissement ?

Un ETF est un fonds d'investissement qui se négocie en bourse. Les ETFs sont semblables aux fonds communs de placements traditionnels, mais présentent tout de même certains avantages que nous voulons te donner pour conclure cet article.

Voici 7 bonnes raisons d'investir dans un ETF !

1. Les ETF sont plus avantageux sur le plan fiscal que les fonds communs de placement traditionnels.

2. Les ETF offrent aux investisseurs une exposition à une grande variété de catégories d'actifs et de stratégies de placement.

3. Les ETF sont plus transparents que les fonds communs de placement traditionnels.

4. Les ETF ont généralement des coûts moins élevés que les fonds communs de placement traditionnels.

5. Les ETF peuvent être achetés et vendus tout au long de la journée sur une bourse de valeurs.

6. Les ETF offrent un moyen pratique d'investir dans un portefeuille diversifié d'actifs.

7. Les ETF peuvent être utilisés pour se couvrir contre le risque de marché ou pour spéculer sur les mouvements futurs du marché.

À présent, tu as toutes les cartes en main pour commencer à faire tes propres recherches afin de réaliser tes premiers investissements. Mais, comme on l'a souvent répété précédemment, le plus important, c'est de rester vigilant et méticuleux pour s'assurer de réaliser de bonnes opérations avec les ETF en bourse.

Antoine P.

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Léo

23/6/2022

Très belle Newsletter !

Noureedine

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You are the best tout simplement 👌

GP97

21/5/2022

🤝 ✅

Celine

4/5/2022

Tjs au top, même si je ne capte pas tout, mais par contre j adore les conseils de ton compte insta 😅

Steeven

21/6/2022

Merci bcp pour tout le contenu proposé toutes les semaines !

Fontaine

13/11/2022

Bonjour, News letter très pertinente et bien faite. Même pour les novices comme moi. J'aimerai juste un peu plus de lien vers les définitions de mots plus technique. <3

Anthony Rosinetti

3/11/2022

Je m’abonne rarement à des newsletters mais ton contenu pertinent et d’actualité m’a eu ! je serais intéressé par du contenu orienté Marketing Digital et les dernières actus à connaître pour ce qui concerne Facebook Google Linkedin Pinterest etc quand on fait des pubs

Damien

14/6/2022

Toujours au top, comme d'habitude.

Laboisse

21/9/2022

Maintenant + de 6 mois que je te suis et j'avoue que grâce à toi ,j'ai appris pleins de notions , garde ta bonne humeur (et l'humour) et ta simplicité pour expliquer aux plus grands nombres d'entre nous . alors à bientôt ;) (semaine prochaine évidemment ! )

OeaWig

1/10/2022

Ta newsletter est super intéressante, j'ai commencé à l'a lire avec la news n°17 si je me souviens bien. Bref, un régal de lire tout ça depuis tout ce temps 🤩 Je ne saurais pas comment améliorer la news mais je peux dire que le format et le top, on apprends des choses (sur le fonctionnement des blockchain par exemple) et on est au courant de l'actualité. C'est simplement génial 👌

Dehaybe Victorien

11/7/2022

Merci beaucoup pour tes explications Hugues !la seul newsletter que je lis chaque semaine !

THOMAS

25/9/2022

Les explication sont simple de compréhension malgré un domaines assez complexe.

Mathis

17/8/2022

Contenu intéressant et toujours clair ! Merci

Florian Mota Simao

15/9/2022

Ici depuis le premier jour. Depuis cette première fameuse newsletter !

Diana PSC

6/11/2022

Grand respect pour ce contenue très travailler et détailler. Compréhensible malgré la difficulté du contenu.

Pierre-Yves

26/5/2022

Merci pour tes NL. Elles sont toujours intéressantes. Comme point d'amélioration: envoyer un deuxième mail par semaine plus compact avec une liste de news cryptos/finance sans les développer pour une info complète et rapide à lire. :)

Bdud

8/6/2022

Bravo pour cette Huge Letter!!

Talseuuum😊

25/9/2022

Top comme toujours 🙌🏼🔥.

AnneSophie Crtns

7/11/2022

Joyeux anniversaire et merci pour les conseils 😀 je me sens moins seule pour faire mes premiers pas. 😀

Anthony Saliou

28/6/2022

C'est top ce que tu propose via ta Huge Letter, beaucoup d'informations et qui plus est avec de la qualité. Un plaisir à lire. Mais également ce que tu propose via tes autres réseaux. Continue comme ça c'est très inspirant

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